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Quel document détermine la question : la convention de prêt et sa garantie

L’USCIS évalue les produits de prêt obtenus légalement et versés à la nouvelle entreprise commerciale comme des espèces, non comme l’apport d’endettement de l’investisseuse. Les directives déterminantes de l’agence de 2021 ont supprimé les anciennes exigences voulant que l’investisseuse soit personnellement et principalement responsable et que le prêt soit garanti par ses propres actifs. Une hypothèque sur son immeuble locatif peut néanmoins fournir une source et un cheminement légaux clairs : incluez la convention de prêt, l’hypothèque enregistrée, l’état de décaissement et les transferts à l’entreprise, ainsi que la preuve que l’emprunt et l’utilisation des produits étaient légaux. La requête doit ensuite démontrer que son apport en espèces est à risque dans l’entreprise. Un prêt consenti à l’entreprise elle-même ne constitue pas automatiquement l’apport de capital propre de l’investisseuse.

Retracer les produits de la vente d’actions dans la transaction

La vente de 60 % de l’agence est une source légale, mais le dossier doit démontrer comment elle est devenue propriétaire des actions, que le paiement de l’acheteur a été reçu et comment l’argent est arrivé dans l’entreprise américaine. Incluez les documents de constitution et le registre des actions depuis la création de l’agence, les déclarations de revenus démontrant le revenu de l’agence au fil des ans, la convention d’achat d’actions avec son prix et ses modalités de paiement, le relevé bancaire recevant les fonds et tout impôt payé sur le gain. Si l’acheteur paie par versements, seuls les versements reçus avant le dépôt constituent du capital; le solde n’en constitue pas.

Compter les dix emplois sur la paie directe

Pour un investissement EB-5 direct hors centre régional, l’entreprise doit créer au moins dix postes à temps plein pour des travailleurs américains admissibles, chacun d’au moins trente-cinq heures par semaine, sur sa propre paie. Les emplois indirects et induits modélisés par des économistes ne sont accessibles qu’aux investisseurs de centres régionaux. Une entreprise de services linguistiques doit donc embaucher dix traducteurs, gestionnaires de projets ou administrateurs comme employés, non comme entrepreneurs, dans le délai requis, et le plan d’affaires doit montrer comment. Les postes occupés par l’investisseuse, son conjoint ou ses enfants ne comptent pas. Le montant d’investissement standard s’applique sauf si le lieu est une zone d’emploi ciblée admissible.

Échelonner la vente, le prêt et la requête

La requête d’investisseur doit démontrer que le capital est déjà investi ou activement en cours d’investissement; la vente d’actions doit donc être conclue, le prêt décaissé et les fonds transférés à l’entreprise américaine ou engagés selon des conditions contraignantes avant le dépôt. Le seuil est de US$1,050,000, ou de US$800,000 dans une zone d’emploi ciblée ou un projet d’infrastructure, et la loi prévoit un ajustement à compter du 1er janvier 2027; une requête déposée près de cette date doit donc utiliser le montant en vigueur à la date de dépôt. Elle doit participer à la gestion ou à l’élaboration des politiques, ce que satisfait la direction de l’entreprise. La résidence, une fois accordée, est conditionnelle pendant deux ans; le formulaire I-829 est déposé dans les quatre-vingt-dix derniers jours.

Le plan d’affaires devrait relier chaque embauche projetée à une fonction, un salaire, un lieu de travail et une source de financement plutôt que d’énumérer dix titres à la fin. Si les hypothèses de revenus ne peuvent pas soutenir la masse salariale, la projection d’emplois est vulnérable. Elle devrait conserver dès le départ les factures, relevés bancaires, dossiers de paie et dossiers fiscaux, car ce sont ces documents ultérieurs qui vérifient que le capital est demeuré à risque et que le résultat d’emploi s’est produit.